Pengadilan administrasi di Swedia baru-baru ini memvalidasi denda yang diberikan oleh Spelinspektionen kepada tiga operator perjudian yang melanggar peraturan anti pencucian uang (AML). Ketiga perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Detail Kasus dan Penegasan Putusan
Keputusan diambil setelah pengadilan menilai bahwa tindakan peringatan dan penalti yang dikenakan oleh Spelinspektionen pada Mei 2025 sudah sesuai. Mereka menolak klaim dari pihak operator yang menyatakan bahwa regulator salah dalam penafsiran dan bahwa hukuman tidak sebanding dengan pelanggaran.
Tanggapan dari Pihak Terkena Sanksi
Betsson menganggap kebijakan pengecekan sumber dana terlalu sempit dan denda yang dikenakan diskriminatif. Namun, pengadilan memutuskan bahwa ketiga operator tersebut tidak memenuhi standar regulasi AML di Swedia.
Rincian Denda
- Betsson dijatuhi denda sebesar SEK 6,5 juta atau €589.400.
- Snabbare mendapatkan hukuman sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700.
- Spooniker dikenai denda SEK 10 juta atau €906.700.
Pengadilan menilai besaran denda ini sesuai dengan tingkat pelanggaran yang teridentifikasi.
Tingkat Keseriusan Pelanggaran
Keputusan ini menyoroti betapa seriusnya kesalahan yang dilakukan oleh perusahaan-perusahaan tersebut, terutama terkait verifikasi yang kurang memadai atas sumber keuangan pelanggan.
Fokus Investigasi Regulator
Penyelidikan difokuskan pada pelanggan berusia 18 hingga 29 tahun, dengan perhatian khusus pada 50 pengguna dengan deposit tertinggi tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan tidak dapat memastikan asal dana ketika deposit jauh melebihi pendapatan kena pajak yang dilaporkan.
Ilustrasi Pelanggaran
Sebuah kasus menunjukkan bahwa seorang pelanggan Betsson melakukan 163 kali deposit dengan total SEK 491.950 dalam waktu singkat, padahal pendapatan tahunannya hanya SEK 310.000. Meskipun risiko dipandang rendah hingga sedang, investigasi sumber dana tidak dilakukan secara tuntas oleh Betsson.
Pentingnya Kepatuhan AML
Keputusan pengadilan menekankan pentingnya kepatuhan terhadap peraturan AML bagi operator perjudian. Spelinspektionen menolak alasan bahwa deposit berasal dari kemenangan judi sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi tidak dilakukan dengan benar.
Pernyataan Penutup
Kesimpulan dari kasus ini memperlihatkan bahwa pelanggaran serius terhadap aturan pencucian uang akan dikenai tindakan tegas, dengan denda yang signifikan sebagai konsekuensinya.